Milliós bírságokat kaptak az AML-t megszegő cégek

Pénzmosás elleni fellépés az UAE-ben: súlyos bírságok a szabályokat megszegő vállalkozásoknak

Az Egyesült Arab Emírségek gazdasági és turisztikai minisztériuma bejelentette, hogy 2025 első felében több mint 42 millió dirham összegű bírságot szabtak ki a pénzmosás elleni előírásokat megsértő magánvállalkozásokra. A célzott ellenőrzések során 1,063 jogsértést tártak fel a nem pénzügyi ágazatokban, többek között a nemesfém- és drágakő-kereskedelemben, az ingatlan-közvetítésben, a vállalati szolgáltatásokat nyújtó cégeknél és a könyvvizsgáló irodáknál.

Legnagyobb bírságok a nemesfém-kereskedelemben

Az ellenőrzések során 473 szabályszegést találtak a nemesfémekkel és drágakövekkel foglalkozó cégeknél, ami összesen 20 millió dirham bírsággal járt. Ez az ágazat különösen kiemelt figyelmet kap az UAE szabályozási rendszerében, mivel az ilyen típusú kereskedelem kiemelten kockázatosnak számít a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása szempontjából.

Ingatlan- és céges szolgáltatók sem maradtak ki

Az ingatlanügynököket 495 jogsértés miatt közel 18,5 millió dirhamra bírságolták. A vállalati szolgáltatókat és könyvvizsgálókat érintő 95 szabályszegés több mint 4 millió dirham bírságot eredményezett. Ezek az adatok azt mutatják, hogy a pénzmosás elleni szabályok be nem tartása széles körű problémát jelent, nem csupán egyetlen szektorban.

Szigorúbb ellenőrzések és technikai mutatók

A minisztérium elmondása szerint a jogsértések feltárása különféle technikai mutatók és szabályozási referenciaértékek alapján történt. A cél az, hogy a cégek megfelelő átvilágítási gyakorlatokat vezessenek be, jobban értékeljék a kockázatokat, és kijavítsák a belső kontrollrendszerek hiányosságait.

Folyamatos felügyelet

A gazdasági és turisztikai minisztérium hangsúlyozta: folytatódnak a helyszíni és asztali (desk-based) vizsgálatok, és arra ösztönzik a vállalkozásokat, hogy használják ki az időt a belső szabályozás megerősítésére, így elkerülhetők a jövőbeni büntetések.

Az UAE célja: megbízható gazdasági központ

A hatóságok célja egyértelmű: az ország szeretné tovább erősíteni pozícióját mint megbízható, nemzetközi elvárásoknak megfelelő gazdasági központ. Az átláthatóság, a szabályozottság és az AML (anti-money laundering) szabályok szigorú betartatása ebben kulcsszerepet játszik.

(A cikk forrása Ministry of Economy and Tourism közleménye.)