Engedélyét veszítette egy pénzváltó az UAE-ben

Pénzváltó engedélyét vonták vissza az UAE-ben pénzmosási szabályszegések miatt

Az Egyesült Arab Emírségek Központi Bankja (CBUAE) visszavonta egy működő pénzváltóház engedélyét, miután komoly szabályszegéseket tárt fel a pénzmosás elleni és terrorizmusfinanszírozást gátló előírások betartásában. A döntés része az UAE azon törekvésének, hogy fenntartsa pénzügyi rendszerének átláthatóságát és megbízhatóságát.

Mit jelent a döntés?

A visszavonás az Egyesült Arab Emírségek központi pénzügyi szabályozásáról szóló 2018-as szövetségi törvény (14. számú rendeleti törvény) 137. cikke alapján történt. Ez a lépés nem csupán az érintett pénzváltó törlését eredményezi a hivatalos nyilvántartásból, hanem egyúttal szigorú üzenet is az iparág szereplőinek: az előírások megsértése komoly következményekkel jár.

A szabályozás lényege

Az UAE Központi Bankja kiemelt figyelmet fordít arra, hogy a pénzügyi szolgáltatók – különösen a pénzváltók – megfeleljenek a pénzmosás elleni (AML), a terrorizmus és illegális szervezetek finanszírozásának megelőzésére irányuló (CFT) előírásoknak, valamint a nemzetközi szankciós szabályoknak.

A pénzváltók az egyik legérzékenyebb pontjai a pénzügyi rendszernek, hiszen gyakran érintettek készpénzes tranzakciókban és nemzetközi pénzátutalásokban. Ezért az ilyen intézmények fokozott felügyelet alatt állnak, és minden szabályszegés esetén szigorú következményekkel kell számolniuk.

Mi történt pontosan?

A Központi Bank vizsgálata során több súlyos hiányosságot tárt fel az érintett pénzváltó működésében:

Nem megfelelő belső kontrollrendszerek a pénzmosás megelőzésére.

Hiányzó vagy gyenge ügyfél-azonosítási és kockázatértékelési folyamatok.

Nem megfelelő együttműködés a felügyeleti hatóságokkal.

Többszöri figyelmeztetések figyelmen kívül hagyása.

A pénzintézet nem tett eleget az ismételt felszólításoknak és korrekciós intézkedéseknek, így a Központi Bank a legerősebb eszközhöz nyúlt: az engedély visszavonásához.

Mit jelent ez a piac többi szereplőjére nézve?

Ez az eset egyértelmű üzenet minden pénzügyi szolgáltatónak az UAE-ben: a szabályozás betartása nem lehet opció, hanem kötelező követelmény. A Központi Bank felügyeleti jogkörének része, hogy rendszeresen ellenőrizze a pénzváltókat, és amennyiben szükséges, lépéseket tegyen a pénzügyi rendszer védelme érdekében.

A mostani döntés is ezt a célt szolgálja, hogy a pénzmosásra, terrorizmusfinanszírozásra vagy szankciók megsértésére alkalmas kiskapukat lezárja, és megerősítse az ország pénzügyi integritását.

Mire figyeljenek a lakosok?

Azok, akik rendszeresen igénybe veszik pénzváltók szolgáltatásait Dubai-ban vagy más emirátusokban, érdemes megbizonyosodniuk arról, hogy az adott pénzváltó rendelkezik érvényes CBUAE engedéllyel. A megbízható intézmények listája elérhető a Központi Bank hivatalos oldalán.

Összegzés

Az UAE pénzügyi szektora a világ egyik legszigorúbban felügyelt rendszere. A Központi Bank folyamatosan dolgozik azon, hogy a pénzügyi intézmények megfeleljenek a legmagasabb nemzetközi standardoknak. A mostani engedély-visszavonás jól mutatja, hogy az ország zéró toleranciát alkalmaz a pénzmosás és a szabályszegések terén, megvédve ezzel a gazdaság stabilitását és nemzetközi jó hírnevét.

(A cikk forrása Central Bank of the UAE (CBUAE) közleménye.)