Végleg bezárták a súlyos szabályszegő dubai pénzváltót

Példaértékű pénzügyi szigor – 10 millió dirhamos bírság és engedélymegvonás a szabályszegő pénzváltónak

Az Egyesült Arab Emírségek jegybankja (Central Bank of the UAE – CBUAE) ismételten demonstrálta, mennyire komolyan veszi a pénzügyi átláthatóságot, a pénzmosás elleni küzdelmet, valamint az általános pénzügyi stabilitás védelmét. Az Omda Exchange nevű pénzváltóra kiszabott 10 millió dirhamos bírság és az engedélyének visszavonása nemcsak egy szigorú döntés, hanem egyértelmű üzenet is az Egyesült Arab Emírségekben működő pénzügyi intézmények számára: a szabályok betartása nem választható opció.

Miért történt a bírság és az engedély visszavonása?

A CBUAE vizsgálatokat folytatott az Omda Exchange tevékenysége kapcsán, melyek több súlyos szabálysértést tártak fel. A központi bank szerint a társaság megsértette a központi bankról és a pénzügyi intézmények működéséről szóló szövetségi rendeleti törvényt és annak módosításait. A részletes jelentések szerint az Omda Exchange nem felelt meg a pénzügyi ágazatra vonatkozó előírásoknak, különös tekintettel az átláthatóságra, a jogszerű működésre, valamint az ügyfél-azonosítás és ellenőrzés terén fennálló elvárásokra.

A központi bank célja világos: biztosítani, hogy minden pénzváltó, azok tulajdonosai és alkalmazottai maradéktalanul megfeleljenek az érvényes UAE-szabályozásnak. Ennek érdekében a CBUAE rendszeresen végez felülvizsgálatokat és helyszíni ellenőrzéseket, hogy kiszűrje azokat a szereplőket, akik kockázatot jelentenek a pénzügyi rendszer stabilitására vagy a nemzetközi szabályozási normákra nézve.

Korábbi hasonló esetek: nem ez az első bírság

Az idei év során a CBUAE már korábban is kiszabott egy hasonló léptékű, 10,7 millió dirhamos bírságot egy másik pénzváltóra. Akkor is a pénzmosás elleni szabályozás, a terrorizmus finanszírozásának megelőzésére szolgáló intézkedések, valamint a nemzetközi szankciók végrehajtásának elmulasztása miatt lépett fel szigorúan a hatóság.

Nem sokkal ezután az Al Nahdi Exchange nevű pénzváltótól is megvonták az engedélyt. A vizsgálatok szerint a vállalat súlyos mértékben nem felelt meg az AML/CFT (Anti-Money Laundering / Combating the Financing of Terrorism) szabályozásnak, valamint más jogi kötelezettségeinek sem. Ennek következtében a vállalatot törölték a hivatalos jegyzékből, ami gyakorlatilag azt jelenti, hogy többé nem működhet a pénzügyi szektorban az országban.

Miért fontos mindez?

Az Egyesült Arab Emírségek az utóbbi években rendkívül erőteljesen dolgozik azon, hogy a világ egyik legmegbízhatóbb és legátláthatóbb pénzügyi központjává váljon. Ennek elengedhetetlen része az olyan szabályozói fellépés, amely világosan demonstrálja: az ország nem tolerálja sem a pénzmosást, sem a terrorizmus finanszírozásához köthető bármiféle gyakorlatot.

A CBUAE egyre intenzívebben működik együtt nemzetközi szervezetekkel, például a FATF-fel (Financial Action Task Force), hogy megfeleljen a nemzetközi elvárásoknak. A mostani esetek egyértelműen azt mutatják, hogy az ország nem pusztán deklarálja ezeket a célokat, hanem aktívan cselekszik is.

Milyen hatással van ez a szektorra?

A pénzváltók és más pénzügyi szolgáltatók számára a mostani szankciók súlyos figyelmeztetésként szolgálnak. A CBUAE szigorúan ellenőrzi az engedélyezési folyamatot, valamint a már működő cégek tevékenységét is. Aki nem tartja be az előírásokat, annak nemcsak bírsággal, hanem működési engedélyének elvesztésével is számolnia kell.

Ez egyben előnyös is a tisztességesen működő piaci szereplők számára, hiszen a szabályszegők kiszűrése fokozza a bizalmat az ügyfelek és a nemzetközi partnerek részéről. Egy átlátható és szabályozott pénzügyi környezet mindig vonzóbb a befektetők és a lakosság számára egyaránt.

Változások és következmények

A mostani lépésekkel párhuzamosan a CBUAE bejelentette, hogy tovább fogja szigorítani a pénzmosás elleni előírásokat, valamint növeli az ellenőrzések gyakoriságát és mélységét. A hangsúly továbbra is azon van, hogy a pénzügyi rendszer stabilitása, integritása és megbízhatósága hosszú távon fenntartható legyen.

Az engedélyek visszavonása és a bírságok ugyanakkor társadalmi szinten is visszhangot keltenek, hiszen egyre több lakos és üzleti szereplő fordul az alternatív pénzügyi szolgáltatók felé. Az ilyen esetek nyomán az emberek is tudatosabban választanak pénzváltót vagy küldeményszolgáltatót, előtérbe helyezve a szabályozott és megbízható hátterű cégeket.

Összegzés

Az Omda Exchange elleni fellépés – csakúgy, mint az Al Nahdi Exchange elleni korábbi intézkedés – azt bizonyítja, hogy az UAE központi bankja nem csupán deklaratív szinten foglalkozik a pénzügyi szabályokkal, hanem következetesen érvényt is szerez nekik. A 10 millió dirhamos bírság és az engedélyek visszavonása súlyos, de indokolt lépés volt, amely a pénzügyi rendszer egészséges működését szolgálja.

Ez a szigor nemcsak a belső pénzügyi színtéren hoz eredményt, hanem erősíti az ország nemzetközi megítélését is. Az UAE továbbra is egy olyan pénzügyi központ marad, amely képes vonzani a befektetőket, ugyanakkor megköveteli a szabályok betartását. Aki ezt nem teszi meg, azzal szemben nincs helye kompromisszumnak.

(A cikk forrása Central Bank of the UAE (CBUAE) közleménye alapján.)