UAE megerősödve került le az EU kockázati listájáról

Szigorú törvények és büntetések nyomán lekerült az EU pénzmosási kockázati listájáról

Az Egyesült Arab Emírségek (UAE) kiemelkedő lépést tett előre a nemzetközi pénzügyi bizalom visszaszerzésében: az Európai Unió hivatalosan is eltávolította az országot a „magas kockázatú” pénzmosás szempontjából aggályos államok listájáról. Ez a döntés nem csupán a pénzügyi szektor megerősítését, hanem a globális gazdasági szerepvállalás kiszélesedését is jelzi Dubai és az egész ország számára.

Kemény fellépés a pénzügyi bűncselekményekkel szemben

A mostani döntés előzménye a Financial Action Task Force (FATF) által tavaly hozott hasonló döntés volt, amikor az UAE-t levették a globális „szürkelistáról”. Az elmúlt években az ország átfogó reformokat vezetett be az Anti-Money Laundering (AML) és Combating the Financing of Terrorism (CFT) terén. Ezek nem csupán törvényi szigorításokat, hanem aktív hatósági fellépéseket is tartalmaztak.

Csak az elmúlt hónapokban több jelentős bírság is született:

A központi bank 200 millió dirham bírságot szabott ki egy pénzváltó házra súlyos szabályszegések miatt.

Két külföldi bank helyi fiókjai összesen 18 millió dirham bírságot kaptak.

Hat pénzváltót pedig további 12,3 millió dirhammal sújtottak a pénzmosás elleni törvények megsértése miatt.

Ezek az intézkedések nemcsak a nemzetközi bizalmat építik újra, hanem azt is üzenik, hogy az UAE készen áll a szabályalapú globális gazdaság részeként működni.

Erősödő gazdasági kapcsolatok az EU-val

Az EU döntése rendkívül kedvező időzítéssel érkezett: a két fél éppen egy kétoldalú szabadkereskedelmi megállapodásról kezdett tárgyalásokat. Ha az egyezmény megvalósul, az az első teljes körű kereskedelmi megállapodás lenne az EU és a Perzsa-öböl térsége között.

Az UAE már jelenleg is az Európai Unió legnagyobb exportpiaca és közvetlen tőkebefektetési partnere a régióban. Az EU-ból az Emirates-be irányuló export az elmúlt évben 15%-kal nőtt, 2019 óta pedig 48%-os bővülést mutat. Az EU befektetései elérték a 780 milliárd dirhamot, ami azt mutatja, hogy a gazdasági együttműködés már most is komoly méreteket ölt.

Globális hatás és geopolitikai jelentőség

A listáról való lekerülés nemcsak pénzügyi, hanem geopolitikai szempontból is jelentős. A döntéssel párhuzamosan Barbados, Panama, a Fülöp-szigetek, Szenegál és Uganda is lekerült a magas kockázatú országok közül. Ugyanakkor új államok is felkerültek a listára, köztük Algéria, Kenya, Libanon és Venezuela.

A változás rávilágít arra, hogy a nemzetközi pénzügyi rendszer egyre szigorúbb ellenőrzés alatt áll, és azok az országok, amelyek gyorsan és hatékonyan reagálnak a szabályozói elvárásokra – mint az UAE –, jelentős előnyre tehetnek szert.

Összegzés

Dubai és az UAE példát mutatott abban, hogyan lehet határozott lépésekkel visszaszerezni a nemzetközi pénzügyi közösség bizalmát. A pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni küzdelem nem csupán jogi, hanem gazdasági és diplomáciai kérdés is. A listaelhagyás és a szabadkereskedelmi tárgyalások együtt egy új korszakot nyithatnak meg az UAE és az EU gazdasági kapcsolataiban.

(A cikk forrása European Union (EU) közleménye.)