Skyline Trading átverésben vesztették el pénzüket a befektetők Dubaiban

Átverés virtuális irodával? Figyelmeztető jelek a Skyline Trading kapcsán az UAE-ben

Az Egyesült Arab Emírségekben számos befektető veszített el jelentős összegeket, miután egy online bróker cég, a Skyline Trading, eltűnt a pénzükkel. A történet nem egyedi eset, hanem egyre gyakoribb jelenség, amely rávilágít arra, milyen kockázatokkal jár az ismeretlen, nem engedélyezett kereskedési platformokkal való kapcsolat.

Mi történt?

A Skyline Trading néven futó cég az internetes keresések alapján megbízhatónak tűnhetett. A cég adatai között szerepelt egy dubai World Trade Centre-ben található coworking iroda címe, valamint egy vezetékes telefonszám, amely azonban – mint később kiderült – valójában egy teljesen más, nagy helyi kereskedelmi cég központi száma volt. Ez a félrevezető információ komoly bizalmat ébreszthetett az érdeklődőkben, akik közül többen végül több tízezer dirhamot utaltak át a cégnek.

Miután a pénzt átutalták, a „bróker” céggel való kommunikáció megszűnt. A befektetők nem kaptak választ e-mailjeikre, nem érték el telefonon a képviselőket, és természetesen a pénzüket sem látták viszont. Egyes esetekben még találkozót is szerveztek coworking irodákban, ahol brosúrákat és egyéb marketinganyagokat kaptak, de valós irodai jelenlétre utaló bizonyíték nem volt.

Gyanús jelek, amelyeket figyelmen kívül hagytak

1. Hihetetlen hozamígéretek: A Skyline Trading hideghívásokon keresztül kereste meg az embereket, és kiemelkedő, irreálisan magas megtérüléseket ígért. Ez az egyik első piros zászló lehetett volna.

2. Nincs engedély az SCA-tól: A UAE Értékpapír- és Árutőzsdei Hatóság (SCA) nem engedélyezte a cég működését, és ezt nyilvánosan közölte is. Ennek ellenére sokan figyelmen kívül hagyták ezt a tényt.

3. Kétes irodacím és telefon: A megadott telefonszám valójában egy másik céghez tartozott, a cím pedig egy közösen használt irodatér volt – tehát semmi sem utalt arra, hogy valóban ott működne a cég.

4. Több névhasználat: Skyline Trading, Skyline Markets, Skyline Technologies Trade, Skyline General Trading – a cég több név alatt is feltűnt, ami szintén azt jelezte, hogy valami nincs rendben.

5. Mauritiusi bejegyzés, de kapcsolat nélküli cégek: Bár a cég honlapján szerepelt egy mauritiusi cím és engedélyszám, az ottani hivatalos nyilvántartás szerint a felsorolt cégek vezetése eltért a dubai entitástól.

Valós károk

Az egyik abu dhabi befektető 58 ezer dirhamot veszített, míg egy másik – akinek a testvérének dialízisre kellett volna a pénz – több mint 180 ezer dirhamot. Egy harmadik befektető 40 ezer dirhamot utalt el, miután a platformon látható nyereségek alapján bízott a további sikerben. Ám amikor ki akarta venni a nyereséget, fiókját „alacsony fedezeti szintre” hivatkozva leürítették. Esetében is a Skyline Technologies Trade nevet használták a pénz fogadásához.

A SCA válaszában jelezte, hogy a cég nem esik az ő hatáskörük alá, így nem tudnak közvetlenül eljárni az ügyben. Bár a befektetők jogi lépéseket fontolgatnak, a költségek visszatartják őket a pereskedéstől.

Virtuális irodák és a cégháló labirintusa

A Skyline Trading mögötti struktúra szinte követhetetlen. Három, egymással össze nem köthető entitás: Skyline Trading/Skyline Markets, Skyline General Trading és Skyline Technologies Trade szerepel a pénzügyi láncban, ám jogilag egyik sem kapcsolódik egyértelműen a másikhoz. A honlapokon feltüntetett információk átfednek, de nincs közvetlen jogi vagy pénzügyi összeköttetés, ami a károsultak esélyeit jelentősen rontja a visszaszerzés tekintetében.

A mauritiusi ügyvédi iroda, amely a Skyline jogi képviseletét ellátja, ígéretet tett dokumentumok átadására és személyes találkozóra, ám határidőre ezek az iratok nem érkeztek meg.

Mire érdemes figyelni hasonló esetek elkerülése érdekében?

Mindig ellenőrizzük, hogy a kereskedési platform rendelkezik-e az adott országban érvényes működési engedéllyel. Az UAE-ben ez az SCA feladata, és a hivatal weboldalán nyilvánosan elérhető a licencelt cégek listája.

Kerüljük az olyan cégeket, amelyek irreálisan magas hozamokat ígérnek rövid idő alatt.

Gyanakodjunk, ha a cég irodája coworking térben található, és nincs állandó jelenlét.

A több néven működő vállalkozások szintén veszélyt jelezhetnek, különösen, ha a különböző entitások között nincs átlátható kapcsolat.

Ne hagyatkozzunk csupán telefonos vagy online kommunikációra. A valódi, működő cégek könnyen elérhetők hivatalos csatornákon is.

Összegzés

A Skyline Trading esete nemcsak néhány megtévesztett befektetőről szól, hanem egy átfogóbb problémára világít rá: a virtuális irodák és a nem engedélyezett kereskedési platformok világa rengeteg buktatót rejt. Az UAE hatóságai folyamatosan figyelmeztetnek az ilyen csalásokra, de a végső felelősség mindig a befektetőt terheli. Az ilyen esetek megelőzése érdekében alapvető fontosságú a megfelelő tájékozódás, a hivatalos engedélyek ellenőrzése, és az egészséges szkepticizmus.

Dubai pénzügyi központként továbbra is vonzó lehetőségeket kínál, de csak akkor, ha a befektetők is tudatosan járnak el. A Skyline Trading története fájdalmas emlékeztető arra, hogy nem minden arany, ami fénylik – és hogy a túl szép, hogy igaz legyen ajánlatok gyakran valóban nem azok.

(A cikk forrása UAE’s Securities and Commodities Authority (SCA) közlése alapján.)