Pénzügyi bírságok az adózási szabályok megszegéséért

Pénzbírságot kaptak az UAE-ben pénzügyi cégek adózási szabálytalanságok miatt

Az Egyesült Arab Emírségek pénzügyi szabályozó hatósága, a Securities and Commodities Authority (SCA), 2025-ben újabb lépést tett a nemzetközi adózási átláthatóság és együttműködés erősítése érdekében. Az SCA összesen 325,000 dirham pénzbírságot szabott ki több pénzügyi intézményre, amelyek nem tettek eleget a nemzetközi adóügyi megfelelési kötelezettségeknek.

Mi áll a bírságok hátterében?

A szankciókat részletes vizsgálatok előzték meg, amelyek során fény derült arra, hogy az érintett pénzügyi vállalatok hiányosan vagy nem megfelelően teljesítették a Foreign Account Tax Compliance Act (FATCA) és a Common Reporting Standard (CRS) előírásait. Ezek a szabályrendszerek kulcsfontosságú szerepet játszanak a nemzetközi adóelkerülés visszaszorításában, valamint a határokon átnyúló pénzügyi információ megosztás elősegítésében.

A FATCA az Egyesült Államok jogszabálya, amely előírja, hogy a külföldi pénzügyi intézmények jelentsenek az amerikai adóhatóságnak az amerikai állampolgárok számláiról. A CRS pedig az OECD által kidolgozott nemzetközi standard, amely hasonló célból kötelezi a résztvevő országok pénzügyi intézményeit az automatikus információcserére.

Az SCA üzenete a szektor szereplőinek

A hatóság közleményében hangsúlyozta, hogy minden pénzügyi intézménynek kötelessége teljes mértékben megfelelni a hazai és nemzetközi szabályozásoknak. Kiemelték, hogy a jövőbeni bírságok elkerülése érdekében a pénzügyi cégeknek haladéktalanul felül kell vizsgálniuk belső megfelelőségi folyamataikat, és meg kell erősíteniük kontrollmechanizmusaikat.

A SCA célja, hogy megőrizze az UAE pénzügyi piacainak integritását és hitelességét, és biztosítsa azok teljes összhangját a nemzetközi legjobb gyakorlatokkal. Ez különösen fontos a globális adóügyi együttműködés és a határokon átnyúló pénzügyi jelentéstétel területén, ahol az ország egyre aktívabb szereplőként kíván jelen lenni.

Mi várható a jövőben?

A mostani bírságok egyértelmű üzenetet küldenek a piac minden szereplőjének: az adózási átláthatóság nem választható lehetőség, hanem kötelező normává vált. Az UAE célja, hogy pénzügyi szektora továbbra is megbízható, nemzetközileg elismert és átlátható maradjon – különösen olyan városokban, mint Dubai, ahol a globális pénzügyi szereplők jelenléte különösen erős.

A szabályozás szigorodásával párhuzamosan várhatóan nő majd a pénzügyi intézmények befektetése az adóügyi és megfelelőségi rendszerek digitalizációjába, valamint az alkalmazottak képzésébe is.

(A cikk forrása Securities and Commodities Authority's (SCA) közleménye.)