Malik Exchange engedélyét visszavonták a pénzmosás miatt
UAE pénzmosás elleni fellépés: Malik Exchange bírság és engedély visszavonás
A pénzügyi átláthatóság és a nemzetközi szabályokkal való szoros együttműködés jegyében az Egyesült Arab Emírségek Központi Bankja ismét komoly lépéseket tett a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni harcban. A legfrissebb intézkedés értelmében a Malik Exchange nevű pénzváltótól nemcsak a működési engedélyét vonták vissza, hanem 2 millió dirham összegű bírságot is kiszabtak rá. Az intézkedés indoklása szerint a cég többszörösen megsértette a pénzmosás elleni törvényeket, valamint nem tett eleget a terrorizmus finanszírozásának megelőzésére vonatkozó előírásoknak sem.
Mi történt pontosan?
A Központi Bank közleményében hangsúlyozta, hogy a Malik Exchange nem tartotta be az Egyesült Arab Emírségekben érvényes pénzmosás elleni törvényeket (Anti-Money Laundering – AML), valamint a terrorizmus és illegális szervezetek finanszírozásának megakadályozását célzó jogszabályokat (CFT). Az ellenőrzési folyamat során a hatóság részletes vizsgálatokat végzett, melyek egyértelműen kimutatták a szabályok sorozatos megszegését.
Ennek következményeként a Központi Bank:
2 millió dirham bírságot szabott ki,
visszavonta az engedélyét,
és törölte a pénzváltó nevét a hivatalos nyilvántartásból.
Ezek a lépések világos jelzést adnak a pénzügyi szektor minden szereplőjének: a törvények betartása nem választható lehetőség, hanem kötelező érvényű elvárás.
Miért fontos ez az ügy?
Az Egyesült Arab Emírségek az elmúlt években határozott lépéseket tett annak érdekében, hogy pénzügyi rendszere teljes mértékben megfeleljen a nemzetközi elvárásoknak. Ennek részeként jelentős reformokat hajtottak végre a banki, biztosítási és pénzváltási szektorban.
A Malik Exchange esete azért is kiemelkedő jelentőségű, mert:
Egyik első nyilvánosan visszavont pénzváltó-engedély az UAE-ben a pénzmosás elleni törvény alapján.
A 2 millió dirham bírság nem csak szimbolikus – súlyos pénzügyi következmény.
A regiszterből való törlés azt is jelenti, hogy a jövőben nem kérvényezhetik újra a működési engedélyt ugyanazon a néven.
Nem ez az első eset
A Központi Bank egyértelműen jelezte, hogy a pénzintézetek és biztosítók nem állnak a törvények felett. A közelmúltban más szervezetek ellen is intézkedtek:
2025. augusztus 18-án a YAS Takaful PJSC engedélyét is felfüggesztették, mivel nem felelt meg a biztosítótársaságokra vonatkozó előírásoknak.
Július 11-én az Al Khazna Insurance Company licence került felfüggesztésre.
Márciusban a Központi Bank 2,62 millió dirham bírságot szabott ki két biztosítóra és öt bankra, mivel azok nem feleltek meg az adózási megfelelőségi standardoknak.
Mindez azt jelzi, hogy a szabályozó hatóság nem habozik súlyos következményeket alkalmazni a megfelelés hiánya esetén.
Folyamatos ellenőrzés és felelősségre vonás
A Központi Bank világosan kijelentette: minden pénzváltó cég, azok tulajdonosai és alkalmazottai kötelesek betartani az ország törvényeit. Az ellenőrzések rendszeresek, és nem csak az engedélyezési időszakra korlátozódnak. A hatóság célja, hogy megelőzze és kiszűrje a pénzügyi rendszerrel való visszaéléseket, különös tekintettel a következő területekre:
Pénzmosás elleni intézkedések (AML)
Terrorizmus finanszírozása elleni védelem (CFT)
Nemzetközi szankcióknak való megfelelés
Átláthatóság és ügyfél-azonosítási kötelezettségek (KYC)
Mi várható a jövőben?
A jelenlegi intézkedés megerősíti, hogy az UAE tovább szigorítja pénzügyi felügyeleti gyakorlatát. A cél egyértelmű: biztosítani, hogy az ország pénzügyi rendszere megbízható, átlátható és mentes legyen mindenféle illegális tevékenységtől.
A jövőben várhatóan még gyakoribbak lesznek:
Be nem jelentett ellenőrzések
Pénzmosás elleni jelentések részletes átvizsgálása
Külső auditok és beszámolók szigorúbb értékelése
Aki nem felel meg ezeknek az elvárásoknak, annak számolnia kell súlyos bírságokkal, engedélyfelfüggesztéssel, sőt akár végleges kizárással a piacról.
Összefoglalás
A Malik Exchange ügye nem egyedi, hanem része egy átfogó, hatósági szigorítás sorozatnak, amely a pénzügyi szektor teljes megtisztítását célozza. Az UAE Központi Bankja nem csupán figyelmeztet, hanem aktívan lép fel azokkal szemben, akik nem tartják be a törvényeket. Ez a határozottság hosszú távon a pénzügyi rendszer biztonságát szolgálja – mind a befektetők, mind az ügyfelek érdekében.
(A cikk forrása UAE Central Bank közleménye.)
Ha hibát találsz ezen az oldalon, kérlek jelezd nekünk e-mailben.
