Engedélyét vesztette egy pénzváltó az UAE-ben

Gomti Exchange engedélyének visszavonása: Az UAE szigorúan fellép a pénzmosás ellen

Az Egyesült Arab Emírségek Központi Bankja (CBUAE) újabb példát mutatott arra, milyen komolyan veszi a pénzügyi szektor szabályozását és a pénzmosás elleni küzdelmet. A közelmúltban visszavonta a Gomti Exchange pénzváltó hivatal működési engedélyét, és törölte a hivatalos nyilvántartásból, miután súlyos szabálytalanságokat tárt fel az ellenőrzés során.

Miért vonták vissza az engedélyt?

A döntés hátterében az áll, hogy a pénzváltó nem teljesítette azokat a kötelezettségeket, amelyeket az Anti-Money Laundering and Combating the Financing of Terrorism and Illegal Organisations and Sanctions keretrendszer ír elő. A CBUAE által végzett vizsgálatok feltárták, hogy az intézmény nem megfelelően működtette a belső ellenőrzési és megfelelőségi rendszereit, és nem tett eleget a pénzmosás megelőzésére vonatkozó előírásoknak.

Jogszabályi háttér

A döntés az Egyesült Arab Emírségek 2018. évi 14-es számú szövetségi törvényének 137. cikke alapján született, amely lehetőséget biztosít a pénzügyi intézmények engedélyének visszavonására, amennyiben azok nem felelnek meg az ország pénzügyi szabályozásainak. Ez a törvény a Központi Bank és a pénzügyi intézmények tevékenységének átfogó szabályozási keretét adja.

Szigorú fellépés más intézményekkel szemben is

Nem ez volt az egyetlen hasonló lépés a közelmúltban. Július 30-án a CBUAE egy másik pénzváltó, az Al Nahdi Exchange engedélyét is visszavonta. Ezenkívül július 29-én egy külföldi biztosítótársaság helyi fiókjától ideiglenesen megvonta a motorbiztosítási tevékenység folytatásának jogát, mivel az nem tett eleget a fizetőképességre és a garanciákra vonatkozó követelményeknek.

Miért fontos ez?

Az ilyen lépések jól mutatják, hogy az UAE elkötelezett a pénzügyi szektor integritásának fenntartása mellett. Az ország célja, hogy biztosítsa a teljes átláthatóságot a pénzváltók és biztosítótársaságok működésében, ezzel megelőzve a pénzmosást, a terrorizmus finanszírozását és más illegális pénzügyi tevékenységeket.

Üzenet a piaci szereplőknek

A Központi Bank intézkedései egyértelmű jelzést küldenek a pénzügyi szektor szereplőinek: a szabályok betartása nem választható lehetőség, hanem kötelezettség. Minden pénzváltónak, biztosítónak és más pénzügyi intézménynek kötelessége, hogy megfelelő megfelelőségi rendszereket működtessen, és folyamatosan ellenőrizze saját működését a hatósági elvárások fényében.

Összegzés

Az UAE pénzügyi szabályozó szerve továbbra is aktívan dolgozik azon, hogy megvédje az ország gazdaságát az illegális pénzmozgásoktól és a pénzügyi visszaélésektől. A Gomti Exchange és más, a közelmúltban szankcionált intézmények esetei figyelmeztetésként szolgálnak minden piaci szereplő számára, hogy az átláthatóság, a jogkövetés és az etikus működés elengedhetetlen követelmény az ország pénzügyi ökoszisztémájában.

(A cikk forrása Central Bank of the UAE (CBUAE) közleménye.)