Bezárt irodák és eltűnt milliók a dubai üzleti negyedben

Forex irodabezárás után sok befektető pénze veszhet el

Dubai üzleti negyedének egyik modern tornya néhány héttel ezelőtt még pezsgő életet mutatott. Az épület kilencedik emeletén közel száz alkalmazott dolgozott fülkékre osztott irodában, ahol egész nap telefonáltak – főként hideghívásokkal – és magas hozamokat ígértek devizakereskedésből az Egyesült Arab Emírségek lakosainak. Az iroda zsúfolt volt, az energia érezhető. Mára azonban a helyiség sötét, elhagyatott, az ajtót zárva tartják, a Dubai Courts hivatalos pecsétjei pedig arról tanúskodnak, hogy jogi intézkedések történtek.

Ez az ügy újabb bizonyítéka annak, hogy a szabályozatlan online devizakereskedelemmel kapcsolatos csalások még mindig komoly veszélyt jelentenek a lakosság számára – különösen olyan közegben, ahol a lakosok jelentős része expat státuszban él, és gyors meggazdagodás reményében nyitott lehetőségekre.

Hogyan csalták ki a pénzt a befektetőktől?

Az iroda munkatársai telefonon keresztül keresztül ígértek „garantált” hozamokat, professzionális kereskedők által kezelt számlákon. Sok esetben az ügyfelek részletes prezentációkat, hamisított portfólióeredményeket kaptak, sőt olyan weboldalakon is nyomon követhették befektetéseiket, amelyek hamis nyereségeket mutattak.

Az egyik áldozat arról számolt be, hogy a rendszer „profitot mutatott”, de a kifizetéshez további összegek befizetését követelték. Ez az úgynevezett „unlock fee” tipikus jele az átveréseknek. Más esetekben a befektetők számláihoz jogosulatlanul hozzáfértek, és olyan kereskedéseket hajtottak végre, amelyek szándékosan veszteségekhez vezettek.

Az offshore céghálózat csapdája

Az egyik legaggasztóbb fejlemény, hogy az ügyfelek pénzét nem szabályozott brókercégeknél vezetett kereskedési számlákra helyezték el, hanem olyan vállalkozásokhoz köthető számlákra, amelyek tevékenységi köre teljesen eltért az ígérttől – például rendezvényszervezéssel vagy tanácsadással foglalkoztak.

Ráadásul több vállalat Saint Lucia székhellyel működik, azon belül is egy olyan épületben (Southey Building), amely már korábban is kapcsolatba hozható volt hasonló ügyekkel. A regisztráció ideje gyakran csak néhány hónappal azelőttre tehető, mielőtt az irodák megjelentek volna Dubai-ban – ez is figyelmeztető jel lehet a jövőbeni befektetők számára.

Áldozatok százai, segítség nélkül

Az irodabezárás után a befektetők gyakorlatilag minden kapcsolatot elveszítettek a céggel. Telefonhívásaikra senki nem válaszolt, az ügyfélkapcsolati menedzserek eltűntek. Egyes esetekben ugyanazok az emberek más nevek alatt jelentek meg új platformokon, ahol ismét pénz befizetését kérték, ezúttal azzal az ígérettel, hogy visszaszerzik a korábban elvesztett összeget.

Egyik lakos arról számolt be, hogy több mint 170,000 dollárt veszített, és már rendőrségi feljelentést tett. A történtek nemcsak pénzügyi, hanem komoly érzelmi traumát is okoztak az érintetteknek.

Szervezett hálózat állhat a háttérben

A helyi vizsgálatok alapján az is nyilvánvalóvá vált, hogy nem elszigetelt esetről van szó. Korábbi jelentések alapján legalább hét hasonló call center működött Dubai különböző pontjain, mindegyik 50 és 200 közötti munkavállalóval. A belső kommunikáció arra utal, hogy ezek a központok egy nagyobb, szervezetten működő hálózathoz tartoztak.

A lebukást követően a dolgozók egy része más országba költözött, főként Indiába – Gurgaon, Noida és Jaipur városába –, és VOIP telefonrendszeren keresztül tovább folytatják a tevékenységet, a hívóazonosítót pedig úgy állítják be, mintha a hívás az Egyesült Arab Emírségekből, +971-es előhívóval érkezne. Ez különösen megtévesztő lehet, hiszen a hívott fél hajlamosabb válaszolni, ha úgy véli, helyi számról keresik.

Figyelmeztetések a hatóságoktól

Az UAE hatóságai korábban is többször felhívták a figyelmet arra, hogy óvatosan kell eljárni az ismeretlen, hideghívásos befektetési ajánlatokkal, különösen ha azok offshore hátterű, szabályozatlan cégektől érkeznek. Az ilyen platformok gyakran használják az ügyfelek pénzét más célokra, mint amit eredetileg ígérnek.

A pénzügyi szabályozók hangsúlyozták, hogy bármilyen befektetés előtt érdemes ellenőrizni, hogy a cég rendelkezik-e hivatalos engedéllyel a tevékenységre, illetve szerepel-e a központi nyilvántartásokban. Az online kereskedési platformok használata mindig kockázattal jár, de ez különösen igaz a nem transzparens, offshore hátterű szolgáltatók esetében.

Mi a tanulság?

A történet nem csupán a csalásokról szól, hanem arról is, hogy milyen könnyű pszichológiai nyomás alatt befektetésre bírni a lakosságot. A „garantált nyereség”, a „szakértői háttér” és a „napi hozam” ígérete rendkívül csábító lehet, különösen akkor, ha az illető pénzügyi bizonytalanságban él, vagy gyors meggazdagodásra vágyik.

A valóság azonban az, hogy semmilyen befektetés nem garantál profitot, főleg nem a devizapiacon, ahol még a legnagyobb szakemberek is komoly kockázatokkal dolgoznak. Az ilyen átverések kivédéséhez alapvető pénzügyi tudatosság szükséges, valamint az, hogy a lakosok ne bízzanak meg vakon olyan cégekben, amelyek háttere nem átlátható.

Összegzés

Dubai ismét reflektorfénybe került egy súlyos befektetési csalás miatt, amelyben befektetők százai veszítették el pénzüket. A bezárt iroda, a törvény által lefoglalt eszközök és az elérhetetlenné vált személyzet mind arra utalnak, hogy egy jól szervezett, offshore hátterű hálózat működött a háttérben, amely célzottan csapdázta be az UAE lakosait. A hatóságok nyomozása folyamatban van, de a pénz visszaszerzésére sokaknak kevés esélyük maradt.

A jövőbeni hasonló esetek elkerülése érdekében elengedhetetlen, hogy mindenki kellő óvatossággal, körültekintéssel és tudatossággal kezelje a pénzügyeit – különösen, ha ismeretlen forrásból érkező befektetési ajánlatokról van szó.

(A cikk forrása Dubai Courts közleménye.)